Türkiye'de suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele mevzuatında önemli değişikliklere gidildi. 7 Ekim 2026 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanan Cumhurbaşkanı Kararı ile finansal işlemlerdeki kimlik tespiti limitleri, dijital doğrulama yöntemleri ve denetim raporlarına ilişkin yeni kurallar resmiyet kazandı.
Kimlik Doğrulama Limitleri İkiye Katlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek yeni düzenlemeye göre, işlem tutarına bağlı kimlik tespitinde uygulanan genel eşik 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının işlemleri ile elektronik transferler ve kripto varlık transferlerinde daha önce 15 bin TL olan eşik ise 30 bin TL’ye yükseltildi.
Belirlenen tutarlar hesaplanırken tek bir işlemin yanı sıra, birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı da dikkate alınacak. Ancak limit artışlarına rağmen; şüpheli işlem bildirimi gerektiren durumlarda, sürekli iş ilişkisi kurulmasında veya kimlik bilgilerinin doğruluğundan şüphe duyulduğunda tutara bakılmaksızın kimlik tespiti yapılmaya devam edilecek.
Mobil Bankacılıkta SMS Kolaylığı
Düzenleme ile bankacılık sektöründe dijitalleşmeyi hızlandıracak bir adım da atıldı. İnternet veya mobil hizmet kanalları üzerinden yapılan, müşterinin sistemde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla onaylanan işlemlerde imza örneği alınması zorunluluğu esnetildi. Bu kolaylıktan faydalanılabilmesi için işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş bir müşteri olması ve yetkisiz işlemleri engelleyecek güvenlik tedbirlerinin alınmış olması şartı aranacak.
Denetimlerde Mükerrer Raporlama Kalktı
Yönetmelikte finansal kuruluş tanımının dışında kalan diğer yükümlüler için uygulanan denetim prosedürleri de sadeleştirildi. Bu gruptaki denetimlerde artık yalnızca "yükümlülük uyum denetimi raporu" düzenlenecek. Denetim sırasında herhangi bir ihlal tespit edilmesi halinde bulgular bu rapora işlenecek ve hazırlanan evrak aynı zamanda "yükümlülük ihlali inceleme raporu" yerine de geçecek. Böylece ayrı bir ihlal raporu hazırlanmasına gerek kalmayacak.
