Yeni düzenleme kapsamında, yabancı uyruklu kişiler Türkiye'de banka hesabını uzaktan açabilecek. Bunun için Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan çipli pasaport kullanılması ve kimlik doğrulamasının görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilmesi gerekecek.
Kimlik doğrulama işlemi sırasında pasaportun elektronik çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin birebir eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşmenin sağlanamaması halinde uzaktan müşteri olma başvurusu kabul edilmeyecek. Görüşme sırasında alınan görüntüler ve doğrulama bilgileri de kayıt altına alınacak.
Adres doğrulanmadan işlem yapılamayacak
Tebliğe göre, uzaktan hesap açan yabancı uyruklu müşterilerin beyan ettikleri adresi en geç üç ay içinde resmi belgelerle doğrulamaları gerekecek. Adres teyidi için yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da kamu kurumları tarafından verilen belgeler kullanılabilecek. İlgili ülkenin resmi veri tabanlarından yapılacak doğrulamalar da geçerli sayılacak.
Adres doğrulama işlemi tamamlanıncaya kadar hesaplardan para transferi yapılmasına veya nakit çekilmesine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşları kapsam dışında
Düzenleme kapsamında, riskli ülke olarak değerlendirilen devletlerin vatandaşları uzaktan kimlik doğrulaması yöntemiyle banka müşterisi olamayacak. Banka ve finans kuruluşları da risk yönetimi kapsamında gerekli güvenlik tedbirlerini almakla yükümlü olacak.
Ayrıca kuruluşlar, uygulamaya geçtikten sonraki bir ay içerisinde hazırladıkları prosedürler ve aldıkları güvenlik önlemleri hakkında MASAK'a bilgi verecek.
Kayıtlar güncellenecek
Uzaktan kimlik doğrulamasıyla hesap açan yabancı uyruklu kişinin daha sonra Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye'de vergi mükellefi olması halinde, kimlik kartı ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda sisteme işlenerek müşteri kayıtları güncellenecek.
Yeni düzenlemeye göre hesap doğrulama amacıyla ilk para transferinin, müşterinin kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabı ya da banka kartından yapılması zorunlu olacak. Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan hesaplardan para gönderilebilecek. Yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Öte yandan banka ve finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulamasıyla müşteri kabulüne ilişkin istatistiki verileri üçer aylık dönemler halinde MASAK'a bildirecek.
