Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis gelirlerinin finansal sistemde dolaşımını zorlaştırmayı amaçlayan düzenlemede, daha önce 200 bin TL olarak açıklanan eşik yeniden değerlendirilerek 400 bin TL’ye yükseltildi.
15 Mart’ta yürürlüğe girmesi hedefleniyor
Uygulamanın 15 Mart 2026’da devreye alınması bekleniyor. Buna göre internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan ve tek seferde ya da gün içinde toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama girilmesi şart olacak.
Daha detaylı olacak
Yeni modelde yalnızca açıklama yazılması değil, içeriğin yeterli ve anlamlı olması da önem taşıyacak. Göndericilerin, transferin hangi amaçla yapıldığını açık biçimde belirtmesi gerekecek. En az 20 karakter şartı bulunurken, genel ve muğlak ifadelerin yeterli görülmemesi halinde işleme onay verilmeyebilecek.
Ek bildirim zorunluluğu
Düzenleme 400 bin TL ile sınırlı kalmayacak. Tutar arttıkça ek yükümlülükler de devreye girecek:
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL üzerindeki işlemler: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulacak.
Yeni adımla birlikte bankacılık sisteminde şüpheli para hareketlerinin daha yakından izlenmesi ve mali suçlarla mücadelede denetim kapasitesinin güçlendirilmesi hedefleniyor. Bu duruma göre kısıtlamalar da gelebilecek.