Buna göre, aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aştığında, kullanıcıların her yeni işlemde transfer amacını açıklamaları zorunlu olacak.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) bankalara ilettiği düzenleme; mobil ve internet bankacılığının yanı sıra ATM’lerden yapılan işlemleri de kapsıyor. Kartla ATM’ye giriş yaparak para gönderen kişiler de işlem sırasında transfer nedenini belirtmek durumunda kalacak.
Yeni kurallara göre, işlem tutarının 2 milyon TL’yi aşması halinde kullanıcıların ayrıca form doldurması gerekecek. Aynı gün içindeki toplam transfer tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda ise “Nakit İşlem Beyan Formu” zorunlu olacak. Toplam tutarın 20 milyon TL’yi geçmesi halinde, gönderilen paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin bankaya sunulması istenecek.
Açıklama ve belgelerin yeterli bulunmaması durumunda para transferi gerçekleştirilemeyecek. Yeni uygulamayla birlikte yüksek tutarlı işlemlerde denetimin artırılması hedefleniyor.